El SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) no es un archivo para “tener por si preguntan”: es un sistema de debida diligencia, alertas y reporte que protege a la institución y su reputación.
En salud hay proveedores, contratistas, donaciones, convenios y flujos de recursos que deben conocerse y monitorearse con criterio proporcional al riesgo.
Qué debe quedar operativo
Política, manual, matriz de riesgo, debida diligencia de contrapartes, capacitación, canales de reporte y seguimiento de señales de alerta. Sin esos elementos vivos, el sistema es decorativo.
Lo importante es que el personal sepa qué reportar y a quién, y que la alta dirección respalde el proceso. Un SARLAFT sin cultura institucional no sostiene auditorías.
Errores frecuentes
Copiar un manual genérico, no actualizar contrapartes, capacitar una sola vez al año y no documentar el análisis de alertas son fallas típicas. También lo es dejar el tema solo en “el área jurídica” sin cruzarlo con compras y contratación.
Otro error es tratar igual a todos los proveedores. La debida diligencia debe ser proporcional: más profundidad donde hay más riesgo.
Acompañamiento de Integra
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Si necesitas ordenar cumplimiento sin burocracia inútil, un SARLAFT práctico es parte del mismo enfoque de calidad y control que usamos en habilitación.